家庭，是社會的組成單元。無論是在中國還是西方國家，家庭的地位都極為重要。而隨著家庭的延續，家族應運而生。
近年來，「資產配置」一詞在高淨值圈層中越來越頻繁的被提到，但市場解讀繁多，資產配置並非靈丹妙藥，而在複雜多變的資本市場環境下，高淨值人群進行長期財富管理又極為必要！
在改革開放與經濟全球化不斷發展的今天，中國進入了全面加速的資產整合浪潮中，越來越多的國內投資者意識到全球資產配置的重要性。大到國家“走出去戰略”和“一帶一路”倡議、小到企業跨境投資並購和個人投資者的海外投資，進行海外資產配置已經成為了一種潮流。
《富爸爸·窮爸爸》的作者羅伯特·清崎說過：“貪財乃萬惡之源，貧困才是萬惡之本。”他認為，貧窮不光是沒有錢，還會因貧窮降低志氣，同時由於志氣不足，影響內心，缺乏追逐財富的行動力，也可以理解是心理上的缺失。
近幾十年來，隨著民營經濟的發展，一大批民營企業家成為了頂級富豪，而他們的財富走向也成為了社會關注的焦點。
“凡有的，還要加給他，叫他有餘；沒有的，連他所有的也要奪過來。”這句話出自《聖經·馬太福音》25章29節，後人以此為典故，歸納了“馬太效應”，即強者愈強，弱者愈弱。
2018年被称为投资最糟糕年份，A股哀鸿，据统计平均每个中国股民亏损10万元，二级市场私募产品亏损达50%以上，P2P在今年年中以平均每天20家跑路，投资者血本无归，甚至一些标榜刚性兑付的信托产品也频频延期。然而仅仅是中国这样吗？不，全球都不甚理想！
2018年度最流行的十大辭彙之一是“隱形貧困人口”，所謂“隱形的貧困人口”，表面上看，大部分人月入過萬，在護膚、穿衣、飲食上毫不吝嗇——穿著三四千元的西裝，敷著一百多元一片的面膜
中国城市家庭财富整体处于“亚健康”状态，近四成家庭不健康。消费的持续增长离不开家庭财富的合理配置。
2018年是國內理財投資比較寒冷的一年，客戶可以投資的資產均表現不佳。股票、基金負收益，債券、非標固收有信用風險。