財庫局首披露北向通參與資格 料南向通初期包括存款及非複雜債券

行政長官林鄭月娥日前表示，預期「跨境理財通」的啟動日期短期內公布。財經事務及庫務局局長許正宇書面答覆立法會議員有關「跨境理財通」提問時稱，「理財通」於起步階段將先涵蓋風險較低和相對簡單的理財產品，結構性產品或主要投資於衍生工具的產品例如期貨、期權，將不會列入合資格產品範圍內。

許正宇預計，「南向通」起步階段主要包括存款，以及低至中風險和非複雜的債券，及在香港註冊成立並經證監會認可的基金。

他指出，根據現行落實安排的構思，內地投資者在香港銀行的投資賬戶的資金，應從其內地銀行的滙款賬戶滙進，或來自「南向通」下的投資收益。資金只可用於購買「理財通」下的合資格理財產品，亦不能用作質押、槓桿、保證等用途。

許正宇稱，「理財通」為香港整個金融產業鏈以至其他專業服務範疇帶來龐大商機，亦促進人民幣跨境流通和使用，進一步鞏固香港作為全球離岸人民幣業務樞紐和國際資產管理中心的地位。金管局正與香港、澳門和大灣區內地的監管當局積極推進各項準備工作，以加快落實計劃。

金管局同時就理財通的具體落實安排多次諮詢業界。收集業界建議後，根據現行落實安排構思，北向通的投資者資格，將適用於持有香港身份證的香港居民（包括永久性及非永久性居民），並且經香港銀行按《關於投資、保險及強制性公積金產品的投資者保障措施》評估為不屬於弱勢社群的客戶。

根據《措施》，弱勢社群客戶是指對了解投資所涉風險及承受潛在損失的能力較低的客戶。銀行評估時會全面考慮客戶的管理財務的成熟程度、思維和心理狀態及財富水平。

今年5月，人民銀行等內地監管機構發表《粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點實施細則（徵求意見稿）》。內文除確定理財通的初始總額度1500億元人民幣及個人額度100萬元人民幣，同時列明理財通南向通的合資格個人條件，及北向通合資格理財產品。至於港人北上投資的參與資格，以至內地人南下投資的合資格理財產品則另行待港澳監管機構訂明。

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