在調研的66位新貴家族裏，他們的平均資產規模在1億-10億美金之間的，占了半數；金融資產和非金融資產所在地主要為內地和香港；執掌新經濟家族財富的年齡兩極分化，分別為25-34歲占比38.89%；45-54歲占比50%；既是“交易”又是投資平臺，是他們成立或加入家族辦公室的核心理由；30%左右都有做過國際身份統籌規劃，且在境外多家私行開戶；60%左右的新經濟家族更加注重子女高端教育及健康管理；他們對影響力投資的涉足遠遠大於傳統類家族，對能體現社會責任感，影響力和持續性的投資项目感興趣。

越來越多的新經濟家族企業非常渴望成立家族辦公室。在調研的整個過程中，我們發現新經濟家族的人群接受家族辦公室程度遠遠大於傳統企業。

新經濟家族畫像

新經濟家族的財富獲取的價值等量，財富的平均年齡在45到54歲，更多年輕富豪年齡趨向25歲到34歲之間，45到55歲之間占了將近一半，而且愈加年輕化。憑藉對新經濟的模式和技術的認知，更多年輕的創業者加入了新富豪的行列，特別明顯是很多做遊戲的年輕創業者。

高知的學歷背景和連續創業者居多，這是我們這次發現的一個非常顯著的特點。高知學歷是指60%幾的人群在我們調研過程當中大約是碩士畢業以上，博士畢業以上我們這次涵蓋高端智能裝備製造沒有那麼多，只是一部分。博士以上占了大概11%點幾。

新經濟家族平均的高知學歷值得引起大家思考。傳統的家族服務，包括財富管理、私行脫穎而出的是一種傳統的社交方式，他們比較吃那一套，大家習慣了那種場域。對於高知學歷者來說第一個沒有時間，不願意花時間進行社交，所尊重的是你的專業讓他服氣不服氣，要節省時間，就對數字化要求有非常強的訴求。

新經濟家族是靠什麼發家致富的？我們本次調研群體在互聯網體系，人工智慧、生物醫療、共用經濟這方面採取的樣本數量是比較多的。新經濟家族的平均財富66個家族是1.04億美金，而且他會有著非常強勁的增長力。新經濟家族平均的財富處於上升期，每天能夠看到上市和不同新經濟家族成立產業基金等等。在我們調研中，平均值是1.04億美金，新經濟家族的財富增長不容小看，人群及數量足以讓家族辦公室服務機構精心為他們改變。

調研中，我們發現有超過55%已經將家族的私人財產與經營業務相分離。11%的家族選擇將私人資產與正常業務經營分開，完全沒有分開的占22.22%。

他們有一個相對標準化的、格式化的信託結構。這個信託結構還不是真正意義上的家族辦公室資產持有結構，而是當時他們為了配合上市做的信託持有結構，有了一個很好的底子。對於新經濟家族來講，海外上市的部分占了一部分的他的家族資產，而更多的資產在國內。

新貴家族擔憂的風險

我們新貴家族比較擔憂的三個關鍵風險是什麼？

第一個是下一代沒有足夠的準備掌控家族財富，第二個是家族辦公室關鍵管理角色的繼任規劃不足，第三個是家族掌門人的突然死亡或者健康問題，沒有明確管理和繼任計畫。

這三種情況的選擇比較普遍，在我們的調研中，正好面臨林奇和左輝的離世，對家族設立辦公室的需求非常有大的刺激性。比如，我們調研中的一個很年輕的遊戲創業者也是套現了以後，在林奇的事情之後，他很快的就反應過來一定要設立一個家族信託。

新經濟企業的這些人他們非常聰明，反應非常迅速，他們會通過這些關鍵風險意識到我該怎麼樣控制風險，這個是蠻有意思的一件事情。

新經濟家族辦公室的模式，傾向外包

新經濟家族辦公室現在有三種模式。

第一種，成立創始人基金。他們沒有走到成立傳統家族辦公室，把家族的治理結構、傳承以及任何多功能的形式都建立起來的階段，更多的是出現了很多創始人基金。

另外一種是招兵買馬成立家辦，重點是聘請有專業能力的人在投資方面做決策，在我們的調研中，我瞭解有的人只雇了一個投資經理幫助他們做一些安排，但是他們的理念非常先進。

第三種會選擇外包，加入知名的聯合家族辦公室，因為這群人實際上他還在企業裏，高管因此套現，他的工作使得他們沒有時間去幹這些事情，所以會外包。另外，財富體量在十億美金左右的新經濟創業者會選擇知名的聯合家族辦公室為其服務。

值得注意的是，我們去年發佈的《2020年中國家族財富與家族辦公室調研報告》裏是調研了76個傳統家族辦公室，有一個數字跟今天的《2021年中國新經濟家族辦公室白皮書》比較是差異性比較大。去年的報告裏76個家族裏只有20%是願意選擇部分外包資產管理公司，或者是說家族辦公室來做的。而我們這次的新經濟家辦調研裏面，比例是大了一倍，40%願意選擇外包投資官。

如果資產管理公司具備比較完整的投資功能，新經濟家族可能會依靠專業的資產管理公司來幫助打理。新經濟人好接觸，只要你要有專業性，你的專業性足夠讓他服氣，這一點是新經濟個人財富擁有者的特徵。新經濟家族一定不是傳統的格局，這一點大家是要非常注意。

還有一點，疫情前和疫情後的變化，大多數新經濟家族開始考慮把單一資產分配成穩健的資產組合。這一點非常有價值感和行業啟示性。

這些新貴家族和傳統家族共同點是不再想依賴大白馬的盲池基金，很多人轉向去做單標案例，希望在控制性、成本、戰略協同等方面更多建設。新貴家族很想去嘗試。他們會想在互聯網、資訊技術、醫療保健和零售這些方向下功夫，尋找與自己的戰略協同，探索家族是否衍生出新的產業賽道，這個是家族在直投領域佈局的原因之一。

此外，我們調查發現，新經濟家族傾向於金融服務商提供更高靈敏度和透明度的數位化服務，比較細。數位化驅動的意願非常強烈，多數家族認為他們的管理家族沒有得到滿足，他們希望有一個APP聚合多個境外私行帳戶，可視化投資組合等，這幾個被提到的次數幾乎占了50%，剩下的會對線上交流一鍵下單，線上港美股交易，運營系統數位化管理，數字虛擬期望值很高。

從LP到GP，角色發生變化

在財富管理和整個的商域裏面，未來大家在角色上會發生變化，有很多LP直接做到了GP。

有一個哈佛的畢業者，以前跟著非常有名的大白馬基金，他主要投資教育，過程當中會發現這個賽道裏面有很多可變現或者可投資的一些價值在裏面，經歷了大約三年之後，在大白馬基金下麵成立一個成長基金專注於這裏面做GP，尋找了三個合夥人，他自己認為自己更多的是在LP的資源方面更強，可以連接很多海外的校園基金，高淨值的家族。合夥人裏面一個偏向投資，一個偏向運營，三個人幹成了GP。

大家看到創始人基金不斷的出現，一方面回報於最早時候投資他的企業，聯合成立一個GP基金，圍繞這個賽道裏面再進行投資。從LP到GP，他們自己希望通過家族辦公室建立更高層次財富管理。他們希望有定制化、個人的化的金融服務。

有家族也過去若干年投資的摸爬滾打中，找到了自己成為GP的可能性，培養自己的二級市場團隊，慢慢地機構化，成立私人多家族辦公室。這是我們看到的完全套現的家族的野心。

通過我們走訪的定性訪談來看，新經濟家族的資金大量湧入LP行業，被FO行業推崇為機構LP的新興力量。大家都很興奮，但是家族辦公室的服務上和新經濟家族辦公室和更成熟的家族辦公室中間是脫節的。你光看到了他的很多畫像和好處，你不了解他，你不跟他站在一起是沒有辦法獲取這些資源的。很多人找惠裕全球家族智庫說今天有什麼基金募集，什麼项目怎麼樣了，有沒有家族資產等等的。實際上，大家要在圈層裏慢慢融入和交互，才能知道誰是誰，這很關鍵。

傾向於成立主動性顯性創始人基金

新經濟家族更傾向於成立主動性顯性創始人基金。通常有三個特性，大多數的創始人基金成立之後，會繼續沿著創始人之前的投資慣性，尋找賽道裏的其他創始人，這種帶有顯性創始人標籤的投資基金具備很大優勢，不僅可以給這些創始人提供資金支持，在行業經驗資源方面有稀缺的優勢，從被投企業中尋找標的，與原有企業形成協同效應。

我們研究過大量的海外的、矽谷的新經濟家族辦公室。我們在中國知道的比較多一些比如小紮的朋友圈，紮克伯格的家族辦公室。實際上國外矽谷的新經濟家族辦公室做得好的都是那些知名的創業企業的領袖級人物主導的，他們整個的服務範疇不僅是狹義的投資，更多關注的是生命科學甚至其他的一些內容，整個服務更講究格局。

目前中國的新經濟家族更講的是生存，後面有一些新經濟家族會亟待出現叫價值社會責任體系的聯合家族辦公室。去年，2020年公佈的一個數據，中國社會責任體系排行榜當中，互聯網巨頭的分值非常低，倒數第二。整體社會責任體系並沒有貫徹到生產經營、流通員工及生態，被資本驅動的企業創造力，往往忽視了上述的社會責任範疇，而矽谷新貴家族辦公室則突破了現有家族辦公室服務體系，更多的關注點放在了社會影響力上，所有的服務和投資導向都傾向於建立有價值認同的服務體系，並有知名領袖來進行宣導。

成立家族辦公室

在這份調研中，很明顯的感覺到了新經濟家族對新事物的接受度是非常高的。我們會看到家族資產的增值，這些年是非常迅猛的。2020、2021年成立家族辦公室或者選擇加入聯合家族辦公室的占了35。過去兩年包括今年是大家成批成立或者選擇家族辦公室的，2023年以後打算成立家族辦公室的接近30%，說明新貴人群對家族辦公室並不陌生，選擇設立家族辦公室意願地的時候選擇境內加境外同時設立家族辦公室的人群占了31%，境內外同時都要做。直接選擇境外設立家辦的更多，我們在海外都設了家族信託，大約占了44.44%，直接選擇在境內設立家族信託的比例占了16.67%。這些數字是給大家一些概念，我們服務機構也好，家族自己也好，看看別的家族都在做什麼，想什麼。

這一點是我們非常興奮的一點，這兩年大家都在盛傳在新加坡設立家族辦公室，去年開始香港投資推廣署和政府大力推動在香港設立家族辦公室和家族基金，給了很多便利條件。包括一站式推動輔助在香港落地，家族企業的上市等等一系列。所以，我們這一波的調研當中，選擇香港作為金融資產的比例將近占了三分之一還多，大於新加坡。當然，我們不能否定他們有絕對的差異，但是我們會看到我們調研的這部分的家族，還是非常的明顯的。我們看到這組數據，金融資產和非金融資產的所在地較為集中在中國內地和中國香港地區，新加坡略少於前兩者，側面印證了新經濟家族喜歡將香港地區設為境外投資中轉站及境外投資產業目的地，便於香港優財計畫的推廣。

新經濟家族認為家族辦公室資產持有結構是至關重要的。所以我們會看到在問及成立家族辦公室使用什麼樣的工具優化資產持有結構，信託和基金會是他們選擇的前兩項比較重要的，這兩個關鍵字躍然而出，另一個是傳承和稅收優化更多被提到。境內信託實現不動產、信託和股權信託。境外信託是資產持有結構和傳承工具。所以，國內的信託機構是有發展前景的，所以在創新方面要更多。他們的訴求是非常強的。

如果想成立自己非常強有力的家族辦公室，符合我們創始人的特性，選擇上有盲點。比如說有一個家族分享了一個境外開設信託帳戶的疑惑。雖然有很多私人銀行提供這個服務，但是，這個海外信託帳戶是不是除了現金資產以外其他的東西都可以裝進去？海外私行開戶都很難，審核非常嚴格。選擇海外非常知名的信託機構，他又不知道這個機構究竟在這個行業裏排名是多少，真實的服務能力是什麼，或者它的缺點在哪里，他是無從認知的，這一點蠻有意思。

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