這兩天，香港來了一位帥哥。

瞄準亞洲投資市場的迪拜酋長Sheikh Mohammed Bin Rashid Al Maktoum的侄子謝赫·阿裏·阿勒馬克圖姆（Sheikh Ali AlMaktoum）正在香港開設一家家族辦公室，這是響應香港吸引外資政策的高調國際投資者之一。

該投資公司將管理高達5億美元的資金，正在亞洲人工智能、建築、電動汽車、旅遊和金融科技等領域尋找機會。

近日，香港投資推廣署宣布，根據委托德勤 (Deloitte) 進行的《香港家族辦公室市場研究》顯示，香港目前有逾 2,700 家單一家族辦公室 (SFO)。

（圖源：德勤報告）

其中由財富水平達到 1 億美元以上的超高凈值個人或家族設立的數量最多，共有 885 家，占比近三分之一 (32.7%)。

反映了家族辦公室行業正在香港蓬勃發展，以及香港作為全球家族辦公室和財富擁有人首選樞紐的鞏固地位。

香港資產管理規模於2022年底達30.5萬億港元（約3.9萬億美元）。

於2022年，香港擁有超過12500名超高凈值人士，在全球城市名列榜首，並成為超高凈值人士設立家族辦公室的理想目的地。

為什麽富豪都熱衷設立家族辦公室？為什麽又會選擇在香港設立家辦呢？

家族辦公室在國外已有較長歷史。美國的洛克菲勒家族於1882年創辦了最早的家族辦公室。

洛克菲勒家族（圖源：網絡）

家族辦公室（Family Office）是專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務，以使其資產的長期發展，符合家族的預期和期望，並使其資產能夠順利地進行代際傳承和保值增值的機構。

為了可持續地延續財富，越來越多的家族和企業，開始關註如何有效地管理家族財富，並確保其可持續發展。在這方面，設立家族辦公室就是一種常見的解決方案。

家族辦公室通常是由涉及不同領域行業的專家組成，監督及管理整個家族的財務、健康、風險管理、教育發展等狀況，以協助家族獲得成功以及順利發展為目標。

同時，因為家族辦公室具有公正的意見和客觀性，他們與家族的其他顧問提供的服務的整合與協調，為同一個家族的幾代人提供高度個性化的服務。

家族辦公室在我國尚屬新生事物。

但隨著我國經濟的高速發展，超高凈值人群的人數和家族資產都在不斷增加。

根據2023年福布斯全球億萬富豪榜，我國內地10億美元財富凈值人士有495人，財富總額達到了1.67萬億美元。

除了互聯網等新興高科技行業之外，很多超高凈值人群大多是改革開放以來的第一代創業者，目前已經超過或接近退休年齡。

為了家族財富傳承，高財富擁有者對家族辦公室的需求日趨強烈。

目前，超高凈值人群在境內設立家族辦公室的地點，一般選擇在北京、上海、深圳等城市，在境外設立家族辦公室一般會選擇中國香港、新加坡、瑞士等地。

中國內地的家族是大中華區單一家辦發展的主力

近期，在香港科技大學與安永聯合發布的《2024年大中華區家辦現狀調研報告》顯示，來自中國內地的單一家辦創始人所占比例(42%)顯著高於香港(29%)。

而在內地設立單一家辦的數量卻低於在香港設立的，僅占大中華區單家辦總量的24%，次於香港，占比51%。

調研結果也顯示單一家辦（29%）往往在多地設立辦事處。

單一家辦的跨區域發展趨勢體也反映了家族迫切需要獲取跨市場和不同司法轄區的專業服務和管理經驗。

中國香港作為國際金融中心，受到許多中國內地以及全球富豪的青睞。

香港在設立家族辦公室方面有什麽優勢呢？

香港設立家族辦公室的優勢

1、優越的地理位置

地理位置上，香港位於亞洲的中心地帶，鏈接中國內地與國際市場。擁有得天獨厚的地理區位優勢。

在香港設立家族辦公室，可以更為方便地與全球各地的合作夥伴、投資者和家族成員進行聯系和溝通。

且內地和香港同根同源，文化認可度高。與新加坡等亞洲城市相比，香港也更靠近內地市場，交通來往更加便捷。

2、香港政府的政策引導和支持

2023年3月24日，港府就發表了《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》，提出了利於家辦發展的八項政策措施。希望為家族財富擁有者落戶香港，提供更有利的配套和服務。

香港發展家族辦公室的八項政策

新的“資本投資者入境計劃”（詳情參考香港投資移民細則出了！可帶同性伴侶！24年中開放申請！）

提供稅務寬減

提供便利市場措施

成立香港財富傳承學院

推廣機場的藝術品貯存設施

發展香港成慈善中心

投資推廣署FamilyOfficeHK專責團隊

新的家族辦公室服務網絡

5月，香港制定生效了《2023年稅務（修訂）（家族投資控權工具的稅務寬減）條例》（簡稱“2023稅務條例”），並自2022年4月1日起，對在香港設立的單一家辦具有追溯效力。

6月12日，香港投資推廣署也正式啟動家辦服務提供者網絡（家辦服務網絡），希望借此特別設計的平臺推廣香港成為全球家辦的首選地。

11 月 9 日 ， 香港金融發展局 (金發局) 也宣布了香港財富傳承學院的成立及其董事會成員的任命，“學院”以擔保有限公司形式成立，鄭誌剛博士獲委任為董事會主席。（詳情參考文章重磅！香港金發局成立香港財富傳承學院，吸引家族辦公室入港）

同時，七位傑出的業界領袖亦獲委任為董事會成員，他們分別來自家族辦公室界、學術界、專業服務和公營機構等不同範疇，擁有豐富的專業知識，將為學院在願景和策略規劃方面提供寶貴意見。

3、國際性的金融樞紐

作為全球區域金融中心，香港是亞洲最大的跨境私人財富管理中心，全球排名僅次於瑞士。

資料顯示，全球15大私人財富管理公司(以資產管理規模計)，如瑞銀、花旗、高盛、摩根大通等都在香港設有據點。

摩根大通總裁兼首席運營官丹尼爾.平托（Daniel Pinto）最新表示：摩根大通將繼續投資香港（圖源：大公文匯）

與此同時，香港的金融產品更加多元化。可以滿足家辦個性化的資產配置需求，包括債券、股票、固收產品、信托、私募股權投資、對沖基金、藝術品收藏等。香港具有完善的銀行中心，同時也是全球最大的股票集資中心和亞洲(除日本外)第三大債券中心。

香港的法律制度健全，擁有良好的法制環境和清晰的法律流程。

香港應用的是歐美法系，為家族辦公室提供了穩定、透明的法律環境，有助於保護家族財富和隱私權。

具體法律上，以信托法為例，香港完善的信托法，具備了良好的隱私保護和資產保護效果。

2013年信托法修訂後，具有永續信托、強制繼承權保護、提升受托人的預設權力、加強對受益人的保障、財產授予人保留的權力六大特點。

與此同時，香港擁有超過13,000名的執業律師和大律師(包括來自33個司法管轄區的註冊外國律師)。這些優秀的律師團隊和法律服務機構，為家族辦公室提供了專業的法律支持。

香港是一個低稅賦地區，稅率相對較低。

家族辦公室在香港可以享受優惠的稅收政策，降低稅務負擔。

此外，香港還與許多國家和地區簽訂了避免雙重征稅的協議(DTA)，為家族辦公室的國際投資提供更多便利。

香港擁有高效的商業環境，包括簡便的公司註冊程序、透明的監管制度、優質的商業基礎設施等。

這使得家族辦公室可以在短時間內設立並高效運營，同時降低運營成本。

香港是一個中西文化融合的地區，擁有國際化的人文環境。

家族辦公室可以更好地融入國際化的商業環境，與不同文化背景的合作夥伴和投資者進行有效的溝通和合作。

8、香港的文化藝術和慈善事業發展成熟

除了常規的金融產品投資，高凈值人士的財富衍生需求還包括文化藝術和社會慈善事業等。

香港擁有悠久的慈善歷史，是名副其實的慈善之城。香港政府、富豪、名人、企業家、普通市民，都極富慈善情懷。

當年汶川地震，香港各界的捐款共計超過200億。

香港六大慈善機構（圖源：網絡）

另外，香港藝術品、收藏品位居全球前列。

僅2021年，香港的藝術品、收藏品及古董拍賣總成交額就超過了660億港元。

在發展家族辦公室的八大措施當中，“推廣機場的藝術品貯存設施”和“發展香港成慈善中心”，可充分滿足高凈值人群的文化藝術和慈善事業需求。

近期香港投資推廣署表示，未來幾年，香港的家辦數量可能會超過新加坡。

據悉，在2023年，投資推廣署已幫助382家中國內地和海外企業在香港設立或拓展業務，同比增長27%，為香港帶來616億港元（79億美元）的收入並創造了4,100個就業崗位。

投資推廣署投資推廣總監Alpha Lau表示，盡管面臨全球金融不確定性，但她相信香港的投資組合增長正在獲得“良好勢頭”。“隨著企業能夠在疫情之後恢復亞洲戰略，香港自然成為許多全球跨國公司和企業家的商業基地的首選。”

“我們已經看到大量家辦在香港開業，因為坦率地說，我們有更好的交易、更好的稅務環境，而且我們非常支持。去年，香港的家辦數量已經大幅上升，我相信，在未來幾年內，香港的家辦註冊數量將超過新加坡。”Alpha Lau表示。

可以預見的是，憑借投資推廣署的不懈努力，以及政府推出的多項利好措施，香港未來躍升為全球首屈一指的家族辦公室中心指日可待。

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