2月21日，央行公告：原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行銀保監會證監會令〔2022〕第1號）因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。

此前，《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》印發，辦法要求，3月1日起金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。

21日晚，央行有關負責人就暫緩實施《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號，回答了記者提問。

該負責人表示，《辦法》發佈後，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、資訊系統、業務流程，並進行人員培訓。為此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。

此前就新規為何實施，人民銀行有關司局負責人回應，個人現金存取相關規定旨在預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益，同時相關規定不會影響居民正常現金存取款業務，居民存取現金便利程度不會受到影響。

上述負責人解釋，正常情況下，金融機構不需要客戶填寫資訊或者提供證明材料，金融機構在簡單詢問瞭解後即可直接為客戶辦理現金存取業務並登記相關情況，只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步瞭解情況。

從中可以看出目前主要是因為一些中小金融機構，特別是那些非銀行金融機構，因為自身管理系統以及資訊系統可能跟央行的要求有所出入，暫時沒法達到央行有關要求，所以只能請求暫緩實施辦法，有更多的時間去進行內部調整。

有關從2022年3月1日之後，存取現金達到5萬塊錢以上必須實名登記，引起了廣大網友的熱議。

按照央行在2022年1月26日發佈的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關要求。

從2022年3月1日起，金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。

看到央行發佈這個檔之後，很多人都擔心自己從3月1日之後存取現金會受到影響。

因為存取現金達到5萬以上就必須進行實名登記，登記內容包括帳戶名，姓名，資金來源，資金用途等等。

全文如下：

公告（附答記者問）

原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行銀保監會證監會令〔2022〕第1號）因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。

答記者問

人民銀行有關負責人就暫緩實施《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行銀保監會證監會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》）回答了記者提問。

該負責人表示，《辦法》發佈後，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、資訊系統、業務流程，並進行人員培訓。為此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。

人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，始終踐行以人民為中心的發展思想，將持續指導金融機構加強反洗錢工作，在防範風險的同時進一步優化為民服務，依法保護人民群眾的資金安全和利益，持續提升金融服務實體經濟質效，特別是服務好中小微企業，改善營商環境，推動經濟高質量發展。

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