開戶流程

私人銀行業務是由銀行向高淨值個人提供的一整套財富管理、投資、遺產規劃及其它相關金融服務。主要有：

1. 資產管理服務

分為全權委託（投資組合管理特殊客戶），非全權投資（積極諮詢），另類投資（對沖基金、私募股權），結構產品（股票及信用衍生產品）。

2. 稅務規劃服務

是指納稅人在稅法許可的範圍內，通過對經營投資、理財活動事先進行規劃與安排，以減少或推遲稅款繳納的行為。私人銀行家根據客戶的資產狀況向客戶提供一切合法的節稅、避稅建議，並通過保險、離岸帳戶、信託等工具輔助客戶來實現。

3. 信託服務

根據信託契約，受託人是財產合法擁有者，必須根據管轄法律與信託契約的條款管理信託資產。信託基金具有相當的靈活性，受託人可按照客戶的特別要求制定信託協議的條款，特別是有關處理財產的條款。同時，財產信託保密性極高。通常，信託與離岸私人公司同時使用更為安全。信託基金還可取代遺囑，避免預立遺囑與遺囑認證程式的公開。銀行一般會收取年度管理費。在成立信託時，銀行也會收費，費率則根據資產性質而定。

4. 環球財富保障計畫

幫助客戶在海外免稅國家或地區成立離岸私人公司，有助於稅務和遺產規劃。通過設立離岸私人公司，客戶可以節省收益、利息和遺產的相關稅務支出，增加財務私密性，使財產免受法律審核與糾紛，避免政治與經濟動盪導致的房產充公、沒收風險，並且可以減少投資與融資的交易成本。

5. 家庭傳承服務

家族傳承服務最終目標是把家族生意的擁有權與管理分開，分配好每個人的權利與義務，長遠維持財富及家族凝聚力。一般包括家族資產處理方法（如成立家庭信託基金）、訂立子女教育安排等。

6. 遺產規劃服務

遺產配置的方式大致有訂立遺囑及成立信託兩種。經由信託安排財產的繼承，可避免繁瑣而費時的繼承法律程式，可確保資產的分配意願被正確地執行，特別是確保需供養的親友生活得到保障。還可以成立子女教育基金、生活供養基金及慈善信託基金。 

7. 收藏及藝術品投資諮詢服務

很多富豪酷愛收藏古董或藝術品，私人銀行就提供相應的鑒定團隊，替收藏品估值，還可以派人代表客戶去參與拍賣競標。

8. 其他服務

包括房地產諮詢服務、企業財務諮詢服務、移民及海外教育服務、個人事務服務等。