《大中華高凈值人士財富傳承與保險規劃報告》由宏利與德勤共同編制，基於雙方在財富管理、傳承規劃等方面的經驗積澱，立足對高凈值人士的深度需求洞察，重點圍繞資產保護與增值、傳承與遺產規劃、企業家的保險方案規劃、保險與健康保障的綜合規劃和高凈值人士青睞的壽險產品分析，助力大眾掌握財富規劃的智慧。

報告指出，70%的高凈值人士已將保險納入其資產配置，其中有30%的受訪者表示，會將資產組合的11%或更高比例配置於保險產品。這一調查結果突顯出保險產品在高凈值人士財務規劃策略中所發揮的作用。

這項調查聚焦於大中華地區凈資產至少達780萬元的高凈值人士。報告顯示，人壽保險是高凈值人士最常持有的保險產品，近78%的受訪者持有人壽保單，其次為醫療保單(76%)及儲蓄保單(60%)。57%的受訪者表示，期望藉助保險將財富更順利地傳承給下一代。

此外，在排列資產繼承時最希望實現的效果時，64%的受訪者在認同「保險能夠按理想方式將資產分配給繼承人，並避免糾紛」這一觀貼的同時，將其視為最期望實現的選項。而在所有受訪者中，67%認同保險指定受益人有助於減少財富分配時可能產生的糾紛。

宏利香港及澳門首席業務總監麥文傑表示，在當前持續變遷的金融環境中，高凈值人士正把保險視為實現財務穩定、有效管控風險及保存財富的重要策略性工具。事實上，財富傳承規劃並不只限於擁有大量資產的人士；任何期望將財富傳給下一代的人，都可受惠於妥善的財富傳承規劃。

德勤民營企業與私人客戶服務香港主管合夥人劉明揚表示，在某些司法管轄區，稅務機關會根據當地稅法提供稅務優惠，例如保險產品的免稅、延稅及扣稅安排。隨著家庭逐漸意識到財富順利過渡及維緊家庭和諧的重要性，大眾對於及早開展財富傳承規劃抱持更開放的態度。