香港廉政公署（ICAC）公示了一起傀儡保險代理詐騙案。香港11人涉“傀儡保險代理”案，串謀詐騙和「洗黑錢」勾當，涉及478份保單，詐騙兩家保險公司5,200萬港元傭金。1名主謀被判監禁46個月，另10名同夥被判監禁11至22個月不等。據香港廉政公署披露，2016年2月至2020年11月期間，主謀盧彥樺籠絡多人成為“傀儡保險代理”，分別加入香港永明和富衛，並利用他們的銀行賬戶處理犯罪得益。所謂“傀儡保險代理”，指的是這些名義上的保險代理人並不需要真正去招攬客戶，而僅僅作為“掛職”簽單員，在流程上實現投保申請。盧彥樺，32歲，彼時任富衛人壽保險(百慕達)有限公司(富衛)分行經理，被判刑的其中6名被告陳家裕、林曉東、林煒傑、黃卓立、周玉田及張皓翔獲其招攬為下線保險代理人。案發期間，盧彥樺七人向富衛謊稱共經手272份保單申請。與此同時，盧彥樺作為犯罪主腦，與時任香港永明分區經理的郭潤芳及其3名下線保險代理鄧浩麟、杜偉濤及黃蓮欣合謀，訛稱他們分別是206份香港永明保單申請的經手代理。香港永明及富衛其後批準上述478申請，並分別向盧彥樺團隊和郭潤芳團隊支付傭金、獎金、花紅及津貼共逾2,200萬元及共逾2,900萬元。盧彥樺隨後要求，這些“傀儡保險代理”在收取傭金款項後，向她退還大部分金額。這些涉案人士其後透過盧彥樺實控的23個銀行戶口，清洗涉及上述詐騙所得的資金共約4700萬元。而這478份涉案保單主要為高傭金保險產品，成功從保險公司騙傭後，大部分保單最終“斷供”並告失效。法官林偉權於判刑時指盧彥樺籠絡多人成為傀儡保險代理，並利用該等傀儡保險代理的銀行帳戶去處理有關保單收入，於案件中扮演重要執行角色，並且犯案時間長達51個月。另有2名被告因協助控方，判刑押後處理；4名否認控罪的被告則將於5月12日受審。在宣判之前，盧彥樺承認共20項罪名，包括2項串謀詐騙罪及18項串謀處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產（即串謀“洗黑錢”）罪行；前者違反普通法，後者違反香港的《有組織及嚴重罪行條例》第25（1）條及《刑事罪行條例》第159A（1）條。年齡在25—61歲的累計10名“傀儡保險代理”也已認罪，法院判決他們入獄11至22個月不等。與此同時，廉政公署指出，同案另有兩名承認控罪的被告將向控方提供協助，二人判刑押後進行；而同案另外4名時任保險代理早前表明否認控罪，案件定於2025年5月12日在區域法院審訊。
香港是經濟高度外向的國際金融中心，無可避免地面臨洗錢風險，「反洗錢」對於香港的金融機構包括銀行業、證券業、保險業等一直是重要命題。香港訂立了打擊洗錢條例《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)，香港保監局發表了有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引（《指引3》），來打擊洗錢和恐怖分子籌集資金。
香港所有經營長期業務的獲授權保險公司和持牌保險中介人，必須制定有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控和程序，包括高級管理層監察、合規職能、客戶風險評估、客戶盡職調查、政治人物/恐怖分子及受制裁人士或實體的姓名篩查、收取保費的方式、持續監察、可疑交易舉報等，確保符合打擊洗錢的合規工作。
圖源：香港保監局《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集講座》
遏制洗錢犯罪，堅持合規經營，堅持長期主義，對保持香港作為國際金融中心地位至關重要。
